Unsere Darlehen für Ihre Baufinanzierung
- Alle Finanzierungslösungen im Überblick
- Attraktive Kombinationen aus Darlehen und Bausparvertrag
- Top-Angebote von über 400 Partnerbanken
Welche Darlehen bietet Wüstenrot an?
| Darlehen | Beschreibung |
|---|---|
| Wohndarlehen Classic | Als klassisches Annuitätendarlehen bietet unser Wohndarlehen Classic eine gleichbleibende Rate bei wählbarer Zinsbindung. Es eignet sich für alle, die Bau, Kauf, Sanierung oder Anschlussfinanzierung verlässlich planen möchten. |
| Wohndarlehen Flex | Unser Wohndarlehen Flex kombiniert ein Vorausdarlehen mit einem Bausparvertrag für mehr Flexibilität bei der Finanzierung. Spar- und Tilgungsrate können bei Bedarf angepasst werden – ideal für alle, die finanziellen Spielraum schätzen. |
| Wohndarlehen Constant | Mit unserem Wohndarlehen Constant erhalten Sie die Kombination aus Vorausdarlehen und Bausparvertrag mit gleichbleibender Rate und absoluter Zinssicherheit bis zur vollständigen Rückzahlung. Damit eignet es sich für alle, die maximale Planbarkeit wünschen. |
| Wohndarlehen Turbo | Für Finanzierungen bis 75.000 Euro erhalten Sie mit unserem Wohndarlehen Turbo einen zinssicheren Modernisierungskredit. Dank der einfachen und schnellen Beantragung lassen sich Renovierungen oder energetische Sanierungen zügig umsetzen. |
Unsere Darlehen speziell für energetische Maßnahmen
Mit unseren Wohndarlehen Klima finanzieren Sie einen energieeffizienten Neubau oder die energetische Sanierung Ihrer Immobilie und profitieren dabei von einem zusätzlichen Zinsvorteil.
Ihre Vorteile mit einer Baufinanzierung von Wüstenrot
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Vergleich der Angebote von über 400 Partnerbanken
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Individuelle Kombilösungen aus Baufinanzierung und Bausparen
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Prüfung passender Fördermöglichkeiten für Ihr Vorhaben
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Professionelle Beratung – telefonisch, digital oder vor Ort
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Optionale Sonderzahlungen für eine schnellere Tilgung
Wohndarlehen Classic – unser Klassiker mit fester Rate
Das Wichtigste auf einen Blick:
- Annuitätendarlehen mit gleichbleibender Rate
- Ab 25.000 Euro Finanzierungssumme
- Zinsbindung variabel wählbar, zwischen 5 und 20 Jahren
Ihre Vorteile:
- Bis zu 5 Prozent Sondertilgung pro Jahr möglich
- 100 Prozent-Finanzierung ohne Nebenkosten
- Auch als Volltilgervariante und Forward-Darlehen erhältlich
Wohndarlehen Flex – unsere flexible Finanzierungslösung
Das Wichtigste auf einen Blick:
- Vorausdarlehen kombiniert mit einem Bausparvertrag
- Ab 50.000 Euro Finanzierungssumme
- Zinsbindung wählbar, 10 oder 15 Jahre
Ihre Vorteile:
- Spar- und Tilgungsrate sind bei Bedarf anpassbar
- 100 Prozent-Finanzierung ohne Nebenkosten
- Sondertilgungen und -sparzahlungen möglich
Wohndarlehen Constant – unser Plus an Planbarkeit
Das Wichtigste auf einen Blick:
- Vorausdarlehen kombiniert mit einem Bausparvertrag
- Ab 10.000 Euro Finanzierungssumme
- Zinsbindung variabel wählbar, bis zu 30 Jahre
Ihre Vorteile:
- Kein Zinsänderungsrisiko
- Gleichbleibende Rate über die gesamte Laufzeit
- Sondertilgungen im Bauspardarlehen möglich
Wohndarlehen Turbo – unser Modernisierungskredit
Das Wichtigste auf einen Blick:
- Vorausdarlehen kombiniert mit einem Bausparvertrag
- Bis 75.000 Euro Finanzierungssumme
- Speziell für Modernisierungen geeignet
Ihre Vorteile:
- Kein Grundbucheintrag nötig
- Einfache Beantragung und schnelle Auszahlung
- Gleiche Rate und feste Zinsen bis zur letzten Zahlung
Hinweis: Ein Kredit ist mit Kosten verbunden.
Welches Darlehen passt am besten zu mir?
Unser Baufinanzierungstest zeigt Ihnen in wenigen Schritten, welches Darlehen zu Ihrem Vorhaben passt.
Noch nicht fündig geworden? Wir finden die passende Finanzierung für Sie
Mehr als 2.100 Beraterinnen und Berater setzen sich mit Leidenschaft für Sie ein und vergleichen die Angebote zahlreicher Finanzierungspartner. Lassen Sie sich einfach beraten.
Wie schließe ich eine Baufinanzierung ab?
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1
Sie informieren sich über die Finanzierungsoptionen für Ihren Wohnwunsch.
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2
Im persönlichen Gespräch finden wir die passende Finanzierung für Ihr Vorhaben.
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3
Sie erhalten einen Finanzierungsvorschlag, der zu Ihren Vorstellungen passt.
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4
Wir klären letzte offene Fragen und Sie unterzeichnen den Vertrag.
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5
Wir zahlen Ihr Darlehen aus, und Sie können Ihren Wohntraum verwirklichen.
Vertrauen Sie auf den Experten rund ums Wohnen
Ihr Wüstenrot-Berater steht Ihnen persönlich zur Seite, beantwortet offene Fragen und findet die passende Lösung für Ihre Pläne. Lassen Sie sich einfach und unverbindlich zu Ihren Wünschen beraten.
- Über 100 Jahre Erfahrung
- Mehr als 400 Partnerbanken
- Millionen finanzierte Wohnwünsche
Weitere Fragen und Antworten zu Ihrer Baufinanzierung
Das hängt von Ihren Plänen und Ihrem Sicherheitsbedürfnis ab. Eine längere Zinsbindung (zum Beispiel 15 oder 20 Jahre) schützt Sie länger vor steigenden Zinsen, ist aber meist etwas teurer als eine kurze. Üblich sind 10 bis 15 Jahre. Welche Bindung zu Ihrer Situation passt, besprechen wir individuell – auch mit Blick auf die aktuelle Zinsentwicklung.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber zum Thema Zinsbindung.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber zum Thema Zinsbindung.
Für ein erstes Gespräch genügen Angaben zu Einkommen, Eigenkapital und Wunschimmobilie. Für die konkrete Finanzierung werden dann weitere Dokumente zu Ihrer Person sowie zur Immobilie selbst benötigt.
Hier können Sie eine vollständige Checkliste als Vorbereitung für Ihr Beratungsgespräch herunterladen.
Hier können Sie eine vollständige Checkliste als Vorbereitung für Ihr Beratungsgespräch herunterladen.
Als Faustregel sollten Sie mindestens die Kaufnebenkosten (rund 10 bis 15 Prozent des Kaufpreises) aus eigenen Mitteln decken. Empfehlenswert sind darüber hinaus etwa 20 Prozent des Kaufpreises als Eigenkapital einzubringen. Je mehr Sie einbringen, desto niedriger fallen in der Regel Darlehenssumme und Zinssatz aus. Wie viel in Ihrem Fall sinnvoll ist, klären wir gemeinsam im Beratungsgespräch.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber zum Thema Eigenkapital.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber zum Thema Eigenkapital.
Ja, eine Finanzierung ohne Eigenkapital (eine sogenannte Vollfinanzierung) ist grundsätzlich möglich. Voraussetzung sind ein sicheres, ausreichendes Einkommen und eine gute Bonität. Da das Risiko bei einer Vollfinanzierung höher ausfällt, ist der Zinssatz in der Regel höher und die Laufzeit länger. Ob eine Vollfinanzierung für Sie infrage kommt, prüfen wir individuell in einem persönlichen Gespräch.
Das richtet sich vor allem nach Ihrem monatlich verfügbaren Einkommen und Ihrem Eigenkapital. Als grobe Orientierung sollte die monatliche Rate dauerhaft tragbar bleiben und genug Spielraum für laufende Ausgaben lassen. Aus Rate, Eigenkapital und Zinssatz ergibt sich die mögliche Darlehenssumme – die genaue Höhe ermitteln wir gemeinsam im Beratungsgespräch.
Einen ersten Überblick gibt Ihnen unser Haushaltsrechner.
Einen ersten Überblick gibt Ihnen unser Haushaltsrechner.
Beim Immobilienkauf fallen neben dem Kaufpreis Kaufnebenkosten an: Grunderwerbsteuer (je nach Bundesland 3,5 bis 6,5 Prozent), Notar- und Grundbuchkosten (rund 1,5 bis 2 Prozent) sowie gegebenenfalls eine Maklerprovision. Zusammen machen diese meist 9 bis 12 Prozent des Kaufpreises aus. Beim Bauen oder Modernisieren kommen je nach Vorhaben weitere Kosten hinzu, etwa für Erschließung oder Baugenehmigung.
Unser Nebenkostenrechner zeigt Ihnen, mit welchen Kosten Sie rechnen können.
Unser Nebenkostenrechner zeigt Ihnen, mit welchen Kosten Sie rechnen können.
Die Kosten einer Baufinanzierung setzen sich vor allem aus dem Zinssatz und der gewählten Tilgung zusammen, die Ihre monatliche Rate ergeben. Hinzu kommen die Kaufnebenkosten. Wie hoch die Gesamtkosten ausfallen, hängt von Darlehenshöhe, Zinsbindung, Eigenkapital und Tilgungssatz ab. Ihren persönlichen Zinssatz und die konkrete Rate ermitteln wir gemeinsam in einem Beratungsgespräch.
Häufige Fehler sind: die Kaufnebenkosten zu niedrig einzuplanen, die monatliche Rate zu hoch anzusetzen und keinen finanziellen Puffer für Unvorhergesehenes zu lassen. Auch eine zu niedrige Tilgung verlängert die Laufzeit spürbar. Achten Sie zudem darauf, mögliche staatliche Förderungen zu prüfen. In einer persönlichen Beratung gehen wir diese Punkte gemeinsam durch, damit Ihre Finanzierung solide aufgestellt ist.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber: So vermeiden Sie häufige Fehler bei der Baufinanzierung.
Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber: So vermeiden Sie häufige Fehler bei der Baufinanzierung.
Das hängt von Ihrem Vorhaben und der Vollständigkeit Ihrer Unterlagen ab. Die Auszahlung erfolgt nach Vertragsabschluss und Eintragung der Grundschuld – beim Kauf zum vereinbarten Termin, beim Bauen meist nach Baufortschritt. Je früher Sie Ihre Unterlagen einreichen, desto schneller geht es.
